Exportní factoring

1. Factoring KB uzavírá s dodavatelem (vývozcem) smlouvu o exportním factoringu.
2. Dodavatel dodává zboží odběrateli v zahraničí spolu s fakturou, která obsahuje cesní klausuli (postupní doložku) informující odběratele, že daná pohledávka je postoupena na importního faktora v zemi odběratele.
3. Dodavatel postupuje pohledávku s požadovanými dokumenty na Factoring KB, který ji dále postupuje importnímu faktorovi v zemi odběratele.
4. Factoring KB vyplácí dodavateli předfinancování zpravidla ve výši 70 % až 90 %.
5. Odběratel hradí pohledávku na účet importního faktora v zemi odběratele.
6. Importní faktor poukazuje platbu na účet Factoringu KB.
7. Po obdržení platby je provedeno vyúčtování pohledávky s dodavatelem.

V případě neuhrazení pohledávky ve lhůtě 90 dnů po splatnosti z důvodu platební neschopnosti odběratele hradí pohledávku do výše předem smluvně dohodnutého limitu importní faktor (faktoringová společnost odběratele).

1. Factoring KB uzavírá s dodavatelem (vývozcem) smlouvu o exportním factoringu.
2. Dodavatel jako klient Factoringu KB dodává zboží svému odběrateli v zahraničí.
3. Dodavatel postoupí pohledávku (faktura s postupní doložkou) s požadovanými dokumenty na faktora.
4. Faktor poskytne klientovi smluvně stanovené předfinancování a nahlásí pohledávku pojišťovně.
5. Odběratel platí pohledávku v plné výši na účet faktora.
6. Po obdržení platby je provedeno vyúčtování pohledávky s dodavatelem.

V případě neuhrazení pohledávky ve lhůtě 60, resp. 90 dnů po splatnosti je faktorem pojišťovně nahlášena pojistná událost.

Princip EXPORTNÍHO FACTORINGU BEZ POJIŠTĚNÍ je shodný s jeho tuzemskou variantou.

• obchodní nebo výrobní společnost, jejíž vývozní aktivity jsou směrovány do většiny zemí světa
• jedná se o opakované dodávky zboží
• pohledávky jsou před datem splatnosti
• zboží je dodáváno na volný dodavatelský úvěr bez zajištění bankovním instrumentem
• na pohledávky neexistuje právo třetích osob
• mezi dodavatelem a odběratelem existuje obchodní kontrakt
• roční objem dodávek prostřednictvím factoringu bude zpravidla vyšší než 10 mil. Kč

• zabezpečení rizik až do výše 100 % pohledávky
• zvýšení konkurenceschopnosti možností dodávat zboží na volný dodavatelský úvěr se splatností od 30 zpravidla do 120 dnů (výjimečně do 180 dnů) bez zajištění bankovním instrumentem, jako je akreditiv, bankovní záruka apod.
• okamžité získání finančních prostředků v měně pohledávky zpravidla ve výši 70 % až 90 % její nominální hodnoty
• předfinancování (záloha) zpravidla do 24 hodin od obdržení dokumentů k pohledávce (faktura + nákladový list a dodací list potvrzené odběratelem)
• v případě účtu klienta vedeného u KB je připsání finančních prostředků možné ve stejný den s postoupením pohledávky
• zpřesnění plánování a stabilizace cash flow
• elektronická forma komunikace umožňující postupování pohledávek a získání denního přehledu o stavu těchto pohledávek, záloh a inkas
• factoring nezatěžuje firmu cizími zdroji – nejedná se o úvěr, ale o zálohu na pohledávku
• převzetí správy pohledávky faktorem včetně případného vymáhání inkasa – snížení provozních nákladů
• úroky na základě skutečně poskytnutých finančních prostředků

1. Factoringový poplatek: Zahrnuje poplatek importního faktora, resp. pojišťovny za zabezpečení rizik do výše 100 %, resp. 85 % až 90 % pohledávky a náklady spojené se správou a vymáháním postoupených pohledávek. Běžně se pohybuje v rozmezí 0,6 % až 1,1 % hodnoty pohledávky.
2. Úrok: Úročeny jsou poskytnuté zálohy za postoupené pohledávky sazbou na úrovni sazeb krátkodobých bankovních úvěrů.